Efecto funcional
Capacidad operativa reutilizable
Originación y administración de contratos y exposiciones financieras
aptitud para comprender una necesidad financiera, estructurar y decidir una solución, formalizarla y administrar el contrato, la exposición y su desempeño hasta modificación, transferencia, recuperación o cierre.
AceptadaIdentidad conceptualmente aceptada4 Prácticas candidatas
Objeto y universo
solicitudes, contrapartes, contratos, productos, límites, precios, garantías, exposiciones, carteras, deterioros y recuperaciones.
Cuándo aplica
la organización asume o administra una exposición financiera material frente a clientes, miembros o contrapartes.
Contraejemplo
solo procesa pagos, administra su propia liquidez, financia internamente una intervención o presta un servicio financiero sin asumir ni administrar el contrato o la exposición.
Fronteras
Dónde termina esta identidad
Oferta configura la proposición; Finanzas gestiona los recursos y posición de la organización; Riesgos establece el marco y desafío independiente; Transacciones procesa eventos; esta Capacidad responde por contratos y exposiciones frente a terceros.
Profundidad evaluable
Comportamientos que materializan esta Capacidad
Las fichas están desarrolladas y poseen contraste documental parcial. Todavía no demuestran ejecución, adopción, desempeño ni madurez en una organización.
01
PRAC-ADMINISTRAR-DESEMPENO-CIERRE-EXPOSICIONAdministrar el desempeño y cierre de la exposición
Comportamiento sostenido mediante el cual la organización observa contrato, contraparte y exposición, gestiona eventos y deterioros y decide modificación, recuperación, transferencia o cierre.
La exposición permanece conocida y alcanza una disposición o cierre coherente con contrato, desempeño y riesgo.02
PRAC-CARACTERIZAR-NECESIDAD-CONTRAPARTE-FINANCIERACaracterizar la necesidad y contraparte financiera
Comportamiento mediante el cual la organización comprende propósito, identidad, capacidad, comportamiento, contexto y restricciones de una contraparte o unidad antes de estructurar una solución financiera.
Existe información suficiente y proporcional para estructurar y decidir una exposición pertinente.03
PRAC-ESTRUCTURAR-DECIDIR-EXPOSICION-FINANCIERAEstructurar y decidir la exposición financiera
Comportamiento mediante el cual la organización configura importe o cobertura, plazo, precio, condiciones, garantías y límites y decide aceptar, modificar o rechazar la exposición.
Cada exposición aceptada posee una estructura y decisión justificables bajo límites aplicables.04
PRAC-FORMALIZAR-ACTIVAR-CONTRATO-FINANCIEROFormalizar y activar el contrato financiero
Comportamiento mediante el cual la organización convierte una decisión aprobada en derechos, obligaciones, garantías, coberturas y estados contractuales válidos antes de producir efectos.
El contrato activo refleja fielmente la decisión y puede administrarse y ejecutarse con validez y trazabilidad.Transferencia inicial
Cómo se comporta en los ocho contextos
banca, seguros, crédito cooperativo, financiación comercial y crédito social.
Procedencia
El patrón ayudó a descubrir; la prueba de Capacidad decide
arquetipo Originación y administración de productos y exposiciones financieras.
Selección sectorial